Как переводить деньги по номеру карты в 2020

По номеру мобильника

Перевод на другую карту по номеру телефона делается практически аналогично, только вместо номера карты мы будем использовать именно телефон получателя. Пишем и отправляем сообщение:

Перевод 89265878965 1000

89265878965 – телефон, к которому привязана карта получателя.

1000 – количество средств при переводе.

ПРИМЕЧАНИЕ: Перевод с вашей карты Сбербанка по номеру телефона может быть осуществлен только на другую карту Сбербанка. У вас и у получателя должна быть подключена услуга «Мобильного банка». Максимальная сумма перевода – 8000 рублей, минимальная – 10 рублей. В день вы можете делать не более 10 таких операций.

Перевод 89265878965 1000

Как перевести деньги на карту, зная только номер карты – 4 основных способа

Самый простой способ отправить деньги другому человеку – это перевод по номеру карты. Достаточно знать всего лишь 16 цифр с лицевой стороны пластикового носителя, чтобы отправить средства в любой уголок России и даже за рубеж.

16-значный номер банковской карточки, отображенный на ее лицевой стороне, – это универсальный шифр, в котором закодирована вся необходимая информация: банк-эмитент, платежная система, страна и регион, ФИО владельца. Поэтому можно перевести деньги по номеру карты, не обладая больше никакой информацией о получателе. Для этого существует несколько различных способов:

банкоматы и терминалы самообслуживания;
мобильные и онлайн-банки;
сервисы card-to-card;
отделения финансовых организаций.

В зависимости от выбранного способа будет немного различаться последовательность действий по переводу денег по номеру карты.

Как перевести деньги с карты на карту

Первый перевод с карты на карту был в 1877 году.

На сегодняшний день нашу жизнь все больше и больше окутывают цифровые и мобильные технологии. Современного человека уже невозможно представить без гаджета в руке со множеством функций. С одной стороны это негативно сказывается на социальной живой коммуникации, а с другой стороны цифровые технологии значительно облегчают жизнь и экономят временные ресурсы. Одной из таких функций выступают мобильные банковские переводы, благодаря которым можно оплатить различные счета, не выходя из дома, и даже переводить деньги за рубеж, выручая другого человека.

Первый перевод с карты на карту был в 1877 году

Первые денежные переводы начали осуществляться, начиная с 1877 года, телеграфной системой платежей Western Union, которая ведет свою деятельность и по сей день. Чтобы перевести деньги из одного офиса в другой, приходилось платить за услугу, а также пользоваться многосложными паролями, с использованием специальных кодов и книг, чтобы снять средства.

С того времени телеграфная система модернизировалась в систему «P2P» (person to person), или, по-другому, «card to card». Теперь не нужно искать подходящий офис и бежать в него, чтобы успеть сделать перевод, ломая голову над придумыванием и сообщением паролей второму лицу. Достаточно скачать мобильное приложение в PlayMarket или AppStore банка, которым человек пользуется.

С любой карты можно осуществить беспроцентный перевод

Для того чтобы сделать перевод с карты на карту для начала нужно завести эту карту.

Выберете банк, который кажется наиболее комфортным для хранения денег и не взымает проценты (берет не большие) за переводы и прочие финансовые операции. Среди наиболее известных и распространенных банков в России различают:
Сбербанк,
ВТБ,
Газпромбанк,
Тинькофф,
Россельхозбанк,
Альфа-банк ,
ФК Открытие,
Новикомбанк,
Райффайзен банк,
Совкомбанк,
Почта банк,
Уралсиб,
Home Credit,
Русский стандарт,
Восточный банк и многие другие.

Выделить плюсы и минусы банков можно, заглянув на их официальный сайт, ознакомившись с условиями предоставления дебетовых и кредитных карт.
Тем, кто еще не пользуется мобильными переводами с карту на карту, а такие есть, рекомендуется освоить это нехитрое легкое дело. Рассмотрим осуществление мобильного перевода на примере банка «Сбербанк». Оформляем классическую дебетовую карту «Мир».

Данная платежная система позволит снимать денежные средства без проблем в любом городе и регионе России, а также за рубежом. Обслуживание карты в первый год пользования составляет 750 руб., второй и последующие – 450 руб. С зачислений на карту в территориальном банке, где она была оформлена, и в другом территориальном банке проценты не взымаются. Снять полученные денежные средства можно как в терминале, так и в кассовом окне банка. За снятие средств проценты тоже не взымаются, но вот если превысить лимит в 150 тыс. руб. в сутки, то банк потребует комиссию в 0,5% от суммы перевода.

Чтобы осуществлять с помощью дебетовой карты какие-либо другие финансовые операции, необходимо скачать мобильное приложение банка. С помощью него можно не только осуществлять мгновенные переводы на карту и на номер мобильного телефона, но и смотреть недавние финансовые действия, производимые с карты, историю операций, а также проводить аналитику.

Например, узнать, сколько было начислено бонусов за пользование бесконтактной оплатой при расчете в магазинах. Кстати, за оплату картой банк тоже не снимает процентов. Если у человека несколько дебетовых карт, можно посмотреть общую сумму и перераспределить средства как удобно на требуемые расходы. А можно обменять рубли в валюту и драгоценные металлы, закладывая инвестиции в будущее. На карту можно оформить пенсионные отчисления, чтобы они поступали не в ПФР, а на прямой личный счет.

Условия перевода с карты на карту

В Сбербанке можно переводить с карты на такую же карту, со счета на счет до 50 тыс. руб. в месяц. При превышении лимита будет взыматься небольшая комиссия в 1% от суммы перевода, но при этом она не превысит 1 000 руб. Если перевод осуществляется кредитной картой, то процент составит 3,9% от суммы перевода, для других банков комиссия составляет от 1 до 1,5%. В банкоматах за перевод берут 1%, а в офисах банка – 1,5%. Обновление данной системы происходит каждое первое число по Московскому времени. Те, кто не хотят скачивать мобильное приложение в силу каких-либо причин, могут перевести на другой номер карты денежные средства по смс. Условия перевода по смс у каждого банка свои. В

«Сбербанке», например, нужно направить текст: ПЕРЕВОД номер телефона без восьмерки сумма в рублях (ПЕРЕВОД 9ХХХХХХХХХ 1000). Важно, чтобы номер получателя обязательно был привязан к карте, иначе операцию осуществить не получится.
Итак, все, что требуется для осуществления перевода с карты на карту – это действующая карта с привязанным к ней номером мобильного телефона, мобильное приложение (необязательно) и некоторое количество денежных средств на карте.

Первый перевод с карты на карту был в 1877 году.

Система быстрых переводов ЦБ стала доступна всем клиентам Сбербанка

Сейчас это наиболее выгодный способ перевода, а деньги зачисляются почти мгновенно, говорит руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин: ЦБ с 1 мая запретил банкам брать комиссии в СБП за переводы до 100 000 руб. в месяц между физлицами (как друг другу, так и между своими счетами). При большей сумме переводов комиссия не должна превышать 0,5% от суммы и 1500 руб. Это первый опыт законодательного регулирования комиссий за перевод, замечает представитель банка «Санкт-Петербург».

Ряд опрошенных «Ведомостями» банков – Тинькофф, МКБ, Совкомбанк, ПСБ, «Открытие», «Санкт-Петербург» – сообщили, что пока не берут комиссию и за перевод свыше 100 000 руб. в месяц. В Газпромбанке переводы через СБП пока тоже бесплатные, но вопрос о введении комиссий на крупные переводы рассматривается, сообщил представитель банка.

При переводе по номеру телефона меньше вероятность допустить ошибку при указании получателя, отмечает представитель «Юникредит банка»: номер телефона обычно можно загрузить из телефонной книги смартфона, плюс перед подтверждением перевода отображается имя получателя.

Но такой сервис годится в основном для небольших повседневных переводов. Дело в том, что сумма одного перевода в СБП не может превышать 600 000 руб. При этом банки – участники СБП также могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов: например, в месяц нельзя переводить более 300 000–1,5 млн руб. Поэтому лучше уточнить лимит у конкретного банка.

Перевод на пятерых

Собственная система переводов по номеру телефона между клиентами довольно давно есть у Сбербанка. Сейчас в ней также подключены «Тинькофф банк», Совкомбанк, СДМ-банк и «МТС банк». Через нее можно переводить деньги только напрямую между Сбербанком и банком-партнером (в случае с «МТС банком» – только в Сбербанк).

В отличие от СБП переводы в этой системе не бесплатны. Комиссия за перевод из Сбербанка составит 1%, но не более 1000 руб. Перевод в Сбербанк из Совкомбанка и «СДМ банка» стоит 1% от суммы, в «МТС банке» – 1,5%. Перевод из «Тинькофф» в Сбербанк бесплатен в пределах месячного лимита в 20 000 руб. (50 000 руб. для владельцев премиальных карт), при его превышении комиссия также составит 1,5%.

Этот сервис также подходит преимущественно для не слишком больших переводов. Так, за операцию из Сбербанка можно перевести до 50 000 руб. в «Тинькофф банк» и Совкомбанк, до 150 000 руб. в СДМ-банк. Максимальная сумма перевода в Сбербанк – 15 000 руб. из «МТС банка», 100 000 руб. из Совкомбанка и 150 000 руб. из других банков – участников сервиса.

По номеру карты

Если банк не подключен к СБП, можно перевести деньги по номеру карты. Но такой способ, как правило, дороже: обычно 1–1,5% от суммы перевода, но не менее 30–50 руб.

Некоторые банки, впрочем, освобождают клиентов от комиссии, если те переводят в месяц небольшую сумму. Например, «Открытие» и «Тинькофф» не берут плату за переводы до 20 000 руб. за месяц.

Стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит – свои или кредитные. Например, владельцы кредиток МКБ платят 1% за перевод собственных средств на карту другого банка и 2,9–4,9% (в зависимости от пакета услуг) от суммы операции из кредитного лимита.

«Закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ) накладывает незначительные ограничения на переводы», – говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. При переводе физлицом более 600 000 руб. банки должны уведомить ЦБ об операции, но это маркер, а не стоп-сигнал, подчеркивает он: «Добросовестные клиенты, согласно законодательству, т. е. не входящие в списки по различным криминальным и террористическим направлениям, не имеют никаких ограничений на проведение переводов или совершение сделок. Об их операции, если превышается лимит, извещается ЦБ, но не совершается других действий».

Переводить безопасно

Установите пароль на телефоне.

Перевод денег по номеру карты

Банковские карты сегодня становятся не просто способом хранения денег, они являются удобным и простым платежным средством. С их помощью можно покупать товары, рассчитываться за услуги, осуществлять переводы денежных средств.

В каких случаях для перевода достаточно номера карты?
Перевод с электронного кошелька
Перевод через систему электронных платежей.
Через международные сервисы перевода
Через банкоматы и терминалы
Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?
Перевод денег по номеру карты в Тинькофф банке
Перевод в других банках
Перевод денег через SMS по номеру карты
Время зачисления средств
Лимиты и тарифы
В каких случаях нельзя предоставлять номер карты?

Теперь, чтобы перевести деньги на другой счет, можно не идти в банк или на почту. Все операции проводятся онлайн или при помощи банкомата банка. Для операции потребуется знать только номер карты получателя.

Способы перевода денег по номеру карты:

Онлайн.
СМС-сообщением.
Через банкомат.

С использование мобильного банкинга (перечисления с помощью SMS или USSD-запросов) на примере Сбербанка

Многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.

Действия требуют использования специальных USSD-запросов или отправки СМС определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.

В качестве примера может служить перевод с карты на карту Сбербанка. Чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:

(Код операции) [XXXX] (YYYY) (Сумма)

(Код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. Для перевода на карту используется ПЕРЕВОД, ПЕРВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI;
[XXXX] – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
(ХХХХ) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
(Сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.

Примеры СМС для перевода по номеру карты:

ПЕРЕВОД 1234 9870 500 – будет отправлено 500 руб. с карты, номер которой заканчивается на 1234 на карту с последними цифрами в номере 9870;

ПЕРЕВОД 9870 500 – аналогичная операция, но средства уйдут с карты, привязанной к номеру телефона, с которого отправлено сообщение (при нескольких таких картах – с дебетовой с балансом больше суммы перевода).

При использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении ПЕРЕВОД 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в СМС. Если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.

Как правило, выполнение операций требует подтверждения. Запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.

В других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. Подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.

Основная информация

Обязательные условия для осуществления онлайн-перевода – это:

Наличие достаточной суммы на счете.
Указание полных реквизитов карты получателя.
Внесение точной суммы, подлежащей переводу.
Подтверждение согласия на проведение транзакции.

В Сбербанк Онлайн доступны различные способы. Можно пользоваться сайтом, Личным кабинетом, мобильным приложением на телефоне или планшете. Если требуется оформить перевод денег в Украину через Сбербанк Онлайн, не нужно идти в офис банка и общаться с клерками, что экономит время и, главное, деньги. Тем более что таким способом денежные средства переводят в любую точку мира в ближнем или дальнем зарубежье. Услуга Сбербанк Онлайн доступна для получателей из любого города любой республики бывшего СССР, в т.ч. Казахстана, Белоруссии и т.д.

Каждый клиент Сбербанка вправе подать заявку на онлайн-перевод:

Налог за перевод денег

Информация о том, что Сбербанк удерживает налог в размере четырех процентов с каждого перевода является недостоверной. Финансовая организация не обладает подобными полномочиями. Сведения о переводах граждан передаются в налоговую службу только при наличии официального запроса от госучреждения.

Даже если адресат платежа является самозанятым гражданином налоговый сбор не взимается. То же самое касается и отправителя денег. Банк не имеет права удерживать налоги. Граждане должны сами передавать информацию в ИФНС относительно своих доходов.

Что такое мгновенные переводы с карты на карту Сбербанка

Моментальный перевод предусматривает списание денег с карточного баланса одного человека и зачисление их на пластик другого . Такое перечисление в рамках одного банка производится в течение 5-10 секунд, услуга пользуется большой популярностью среди клиентов Сбербанка.

Россияне перечисляют деньги с карточек международных платежных систем Виза , Мастеркард, национальной системы платежей Мир . Назначение операции – перевод частному лицу в личных целях. Но эта транзакция распространена среди организаторов совместных закупок, владельцев интернет- магазинов .

Чтобы избежать уплаты комиссии при эквайринге, предприниматели, торгующие в розницу, разрешают покупателям оплачивать товары переводом на пластик, минуя расчетный счет ИП. Доходит до того, что реквизиты для проведения платежа размещаются прямо у кассы.

Информирование о манипуляциях, происходящих с картой: поступление, расход денежных средств, подключение автоплатежа и прочие операции выполняются с номера 900 . С него же банк направляет запросы на подтверждение расходных транзакций по инициативе держателя карты.

Сервис Card2Card

В интернете есть множество сервисов Card2Card, с помощью которых держатели пластика любых российских банков могут делать переводы денег с карты на карту без регистрации и авторизации на этих сервисах.

Такую возможность предоставляют:

Тинькофф Банк, tinkoff.ru/cardtocard

платежный сервис «А3», a-3.ru/pay_transfer

система денежных переводов ЮНИСТРИМ, card2card.unistream.ru

Таким образом, чтобы получить от другого человека перевод на карту, достаточно сообщить ему номер своей, оттиснутый на ее лицевой стороне.

В стандартном варианте для перевода денег другому лицу со своей карты через сервис банка-эмитента, отправитель должен сначала ввести логин и пароль, затем подтвердить авторизацию одноразовым SMS-кодом, который будет автоматически сгенерирован и прислан на сотовый телефон. Альтернативой является список кодов транзакции, подтверждающих операцию — они могут быть присланы банком просто в виде бумажного письма или генерироваться специальным устройством. Так банк убеждается, что доступ к своим деньгам действительно получает держатель карты.

Чтобы осуществить онлайн перевод частному лицу через Card2Card сервис, кроме номера карточки получателя отправитель должен ввести следующие конфиденциальные данные своего пластика:

номер карты, с которой отправляются средства;

срок действия карты (обозначен на лицевой стороне пластика);

секретный код (нанесен на оборотную сторону пластика);

подтвердить транзакцию одноразовым SMS-кодом, присылаемый на сотовый телефон, к номеру которого «привязан» счет карты.

Некоторые сервисы для перевода средств физическим лицом с одного счета на другой по номеру пластика требуют также ввести имя держателя карты (англ. cardholder name) в том виде, в котором оно оттиснуто на лицевой стороне пластика. Например, на сбербанковской карточке имя Александр может быть указано как ALEXANDR, на карте другого эмитента — как ALEKSANDR. Писать нужно так, как решил выпустивший карту банк.

Возникает логичная мысль, что операции Card2Card — настолько безопасные платежи, что номер своей карты можно разглашать безбоязненно. Ведь не зная остальных данных и не имея доступа к «привязанному» сотовому телефону, сторонние лица не могут выполнять транзакции с чужой картой? Но даже если опустить возможность потери/кражи телефона с банковскими данными, это не совсем так.

Комиссии и лимиты для перевода средств со счета в наличные

Валюта	Рубли РФ, Доллары США, Евро
Время зачисления	Максимально – 2 рабочих дня
Ограничения по сумме	Без ограничений для переводов в рублях
Возможность отмены перевода	Предусмотрена −150 руб. / 45 долл. США.

Чтобы получить наличными средства в отделении Сбербанка, нужно заплатить комиссионный взнос – 1,5%, но не меньше 30 и не больше 1000 рублей.

Комиссия – 1,5% от общей суммы, но не меньше 150 рублей и не больше 1000.

Онлайн-переводы с карту на карту навсегда вошли в нашу жизнь

С момента появления у большинства россиян банковских карт прошло уже 10 лет. И за эти годы деньги с каждым днем становятся более виртуальными – мы все реже сталкиваемся с наличностью в быту. Тем более, безнал имеет ряд преимуществ:

При использовании электронных платежей снижается риск заражения коронавирусной инфекцией, ведь COVID-19, как правило, скапливается на бумажных купюрах.
Пользоваться безналичной системой оплаты безопаснее: грабителю нет смысла выхватывать из рук пластиковую карту, если там не написан PIN- код. Наличные деньги воруют у людей в сотни раз чаще.
Пользоваться безналом удобнее: не нужно таскать в кошельке горсть монет, а потом считать их на кассе, задерживая очередь.

По оценкам экспертов, в ближайшие годы объем безналичных платежей в России превысит объем платежей наличных. В Москве, Санкт- Петербурге и других городах-миллионниках безнал уже давно победил «хрустящие» рублевые купюры.

Но при осуществлении безналичных транзакций необходимо помнить и о мерах безопасности, чтобы «виртуальные» деньги не попали в руки к мошенникам. Интерес хитроумных аферистов сейчас сконцентрирован как раз на владельцах банковских карт, которые постоянно осуществляют онлайн-платежи и переводы. Если раньше деньги грабители отнимали физически, то теперь делают это виртуально.

Так, при переводе денег с карты на карту через сервис «Молния Кард» достаточно указать 16 или 18-значный номер карты получателя денег. molnia-card.ru – это мгновенные переводы денег с карты на карту в России и еще 200 стран мира. Причем ни один мошенник не посягнет на перевод сервиса «Молния Кард», который защищен по международному стандарту PСI DCC, означающий максимальный уровень безопасности электронных переводов. При использовании этого стандарта применяется специальный механизм шифрования данных – SSL-соединение. Благодаря этому конфиденциальная информация не перехватывается фишинговыми и другими вредоносными программами. Поэтому информация о картах и счетах клиентов сервиса «Молния Кард» защищена самым надежным образом.

Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка через банкомат или терминал

Для перевода денег через устройство самообслуживания нужна только банковская карта, с которой мы будем отправлять деньги. Для перевода денег на чужую карту поступаем следующим образом:

1 Вставляем карту в приемник и набираем пин-код.

2 В главном меню выбираем пункт «Платежи и переводы».

3 Нажимаем на пиктограмму «Перевод средств» в банкомате или «Переводы» в терминале.

4 Выбираем один из вариантов: перевод по номеру карты получателя или по номеру телефона получателя.

5 Если мы выбираем перевод по номеру карты, требуется ввести 16 цифр (в случае ошибки при наборе, нажимаем кнопку «Ввести заново» – и снова вводим все 16 цифр).

6 В открывшемся окне вписываем сумму перевода.

7 В следующем окне мы увидим размер комиссии при переводе. Если она не устраивает, нажимаем «Отказаться», если всё нормально, то жмем «Далее».

8 При соблюдении всех требований и наличии необходимой для перевода суммы устройство сообщит о том, что перечисление денег прошло успешно.

9 При оплате по номеру телефона, привязанного к карте получателя, порядок оплаты такой же.

Если вы хотите перевести деньги между своими картами, то порядок будет таким:

1 Вставляем карту, набираем пин-код.

2 Выбираем «Платежи и переводы».

3 Нажимаем «Перевод средств» (в банкомате) или «Переводы» (в терминале).

4 Выбираем «Перевод между своими счетами».

5 Выбираем счет списания (для этого нужно нажать на него).

6 Выбираем счет зачисления.

7 Набираем сумму перевода. Нажимаем «Далее».

8 Проверяем параметры перевода. Если всё в порядке, нажимаем «Перевести».

9 Если на счете списания достаточно средств, а реквизиты карты зачисления набраны правильно, на экране появится надпись: «Операция успешно завершена». Теперь можно напечатать чек.