Инвестиционная компания – что это, как выбрать и ТОП-5 ИК России

Инвестиции все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.

Что такое инвестиционная компания

Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно осуществлять вложения в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.

Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.

Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.

Принципы работы

ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.

Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.

Какие функции выполняют

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.

Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.

Классификация ИК

Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.

С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.

Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.

В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:

• Которые действительно управляют деньгами клиентов;
• Которые часть информации о себе скрывают;
• Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.

ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.

Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.

Третьим типом ИК являются так называемые финансовые пирамиды. Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.

Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.

Отличия от инвестиционных фондов

Критерий
ИК
ИФ

Кем является на рынке
Финансовый посредник
Мобилизует средства инвесторов

Кого обслуживают
Юридических лиц
Физ. + юрлица

Совмещение с другими видами деятельности
Совмещение с консультированием и брокерской деятельностью
Совмещение не допускается

Выбор инвестиционной компании: рекомендации специалистов

Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.

Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.

Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:

Рекомендация 1. Изучайте всю, находящуюся в открытом доступе, документацию.

Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.

Рекомендация 2. Внимательно изучите официальный сайт компании.

Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.

Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.

Рекомендация 3. Определите желаемый вид прибыли.

Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.

Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.

Поэтому нужно определиться, какую прибыль лучше получить: фиксированную или переменную. Фиксированная стабильна, но невелика, а переменная приносит больше денег, но сопряжена с высокими рисками.

Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.

Рекомендация 4. Проанализируйте, сколько вариантов компания предлагает для вложения и вывода денег.

Если таковых много, компания солидная.

Варианты могут быть следующими:

• Посредством электронных платежных систем;
• Через счет в банке;
• Почтовым переводом;
• Вывод на кредитную карту.

Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.

Рекомендация 5. Обратите внимание, сколько у компании инвесторов.

Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.

При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.

Рейтинг ТОП-5 инвестиционных компаний России

№ п/п
Название
Характеристика

1
Русс-Инвест
Многопрофильная ИК, предлагает обширный список инвестиционных продуктов. Входит в число крупнейших ИК

2
Golden Hills
Профессионально управляет частным капиталом. Риски для вкладчика минимальны, в работе использует опыт зарубежных компаний

3
Компания TeleTrade
На рынке инвестиций больше 20 лет, управление осуществляют только профессионалы. Предлагают ряд обучающих программ для клиентов

4
E3 Investment
Специализируется на долгосрочных вложениях в недвижимость. Достоинство: начать инвестировать можно с минимальной для этого рынка суммы – 100 000 рублей

5
Инвестиционная платформа «Simex»
Специализация – вклады в режиме онлайн как для жителей России, так и для зарубежных вкладчиков. Первоначальные вложения минимальны, есть возможность заработка, если начальный капитал нулевой

Как избежать сотрудничества с мошенниками

Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.

На самом деле, все обстоит так:

• Как только объем внесенных гражданами вкладов достигнет высокого уровня, ИК резко объявляет себя банкротом;
• Фактически страхуют не средства клиентов, а ответственность руководителя ИК, тогда инвестор просто не может потребовать возврата средств;
• На страховом полисе, который получил клиент, стоит подпись лица, которое вообще не имеет права подписывать подобные документы;
• Компания исчезает вместе с деньгами своих клиентов, разыскать ее невозможно.

Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.

Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.

Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.

Заключение

Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».

Инвестиционная компания – что это, как выбрать и ТОП-5 ИК России

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестиционных компаниях и выясним, что это и для чего они нужны.

Сегодня вы узнаете:

1. О принципах работы ИК;
2. Как сделать выбор подходящей ИК.

Инвестиции все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.

Содержание

Что такое инвестиционная компания

Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно осуществлять вложения в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.
Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.

Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.

Принципы работы

ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.

Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.

Какие функции выполняют

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.

Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.

Классификация ИК

Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.

С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.

Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.

В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:

• Которые действительно управляют деньгами клиентов;
• Которые часть информации о себе скрывают;
• Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.

ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.

Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.

Третьим типом ИК являются так называемые финансовые пирамиды. Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.

Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.

Отличия от инвестиционных фондов

Выбор инвестиционной компании: рекомендации специалистов

Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.

Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.

Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:

Рекомендация 1. Изучайте всю, находящуюся в открытом доступе, документацию.

Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.

Рекомендация 2. Внимательно изучите официальный сайт компании.

Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.

Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.

Рекомендация 3. Определите желаемый вид прибыли.

Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.

Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.

Поэтому нужно определиться, какую прибыль лучше получить: фиксированную или переменную. Фиксированная стабильна, но невелика, а переменная приносит больше денег, но сопряжена с высокими рисками.

Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.

Рекомендация 4. Проанализируйте, сколько вариантов компания предлагает для вложения и вывода денег.

Если таковых много, компания солидная.

Варианты могут быть следующими:

• Посредством электронных платежных систем;
• Через счет в банке;
• Почтовым переводом;
• Вывод на кредитную карту.

Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.

Рекомендация 5. Обратите внимание, сколько у компании инвесторов.

Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.

При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.

Рейтинг ТОП-5 инвестиционных компаний России

Как избежать сотрудничества с мошенниками

Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.

На самом деле, все обстоит так:

• Как только объем внесенных гражданами вкладов достигнет высокого уровня, ИК резко объявляет себя банкротом;
• Фактически страхуют не средства клиентов, а ответственность руководителя ИК, тогда инвестор просто не может потребовать возврата средств;
• На страховом полисе, который получил клиент, стоит подпись лица, которое вообще не имеет права подписывать подобные документы;
• Компания исчезает вместе с деньгами своих клиентов, разыскать ее невозможно.

Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.

Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.

Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.

Заключение

Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».

Рейтинг самых крупных инвестиционных компаний России на 2020 год

Приветствую! За границей инвестиционных фондов больше, чем у нас супермаркетов. Любой работающий гражданин США или Великобритании вкладывает средства в один или несколько инвесткомпаний на протяжении всей жизни.

А как себя чувствуют инвестиционные компании в России? Чем они отличаются от зарубежных «коллег»? И можно ли им доверять?

Чем занимаются инвестиционные компании?

Инвестиционная компания – это финансовая организация, которая собирает деньги с частных инвесторов и вкладывает их в серьезные инструменты, недоступные «простым смертным». Проще говоря, осуществляет коллективные инвестиции. Это отличный вариант вложений для тех, кто не обладает достаточными знаниями и хочет передать профессионалам управление своими деньгами.

На чем зарабатывают ИК? На комиссионных, которые платят инвесторы.

Как ни странно, инвестиционные компании отличаются от инвестиционных фондов (хотя многие считают, что это одно и то же). ИК выпускают собственные акции. А полученные от продажи средства размещают в ценных бумагах других предприятий. Доход инвесткомпаний напрямую зависит от того, насколько грамотно были вложены средства.

В России же словосочетание «инвестиционная компания» имеет несколько другой смысл. Под ИК часто понимают создание юридического лица с лицензией ЦБ (а ранее ФСФР) с правом на дилерские и/или брокерские операции. Это может быть, например, финансовая группа либо холдинговая компания.

Как открыть счет в такой инвесткомпании? Очень просто: подписать договор на обслуживание и пополнить брокерский счет.

ИК закрытого типа имеют фиксированную структуру капитала. А открытого — время от времени меняют ее за счет периодического выпуска акций.

А еще в России встречается такое словосочетание как «инвестиционно-строительная компания». На практике же – это классические девелоперы. Они называют «инвестициями» покупку квартиры на стадии строительства дома с целью ее дальнейшей перепродажи.

Признаки надежной инвесткомпании в России

1. Есть лицензия на осуществление таких видов деятельности: по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской. Лицензию выдает ЦБ РФ
2. Компания присутствует на рынке хотя бы 10 лет. Лучший вариант — если она благополучно пережила кризис 2008 года
3. ИК располагает достаточным собственным капиталом
4. Открыты все сведения о вложениях в проекты (в том числе, и в собственные)
5. Компания не обещает доходности, размер которой в несколько раз выше средней по рынку

Крупнейшие инвесткомпании России

Финансовая группа БКС

ФК Брокеркредитсервис была основана в далеком 1995 году в городе Новосибирске. Сегодня группа входит в ТОП-10 российских брокеров (56 агентских пункта и 44 офиса). Объем клиентской базы превышает 250 000 человек.

В 2016 году международное рейтинговое агентство Standart&Poor’s присвоило холдингу рейтинг В- со стабильным прогнозом. Оценка Национального рейтингового агентства гораздо позитивней: ААА (максимальная надежность).

ФК БКС предлагает инвесторам кучу спецпрограмм. Например, пакет «БКС Премьер» включает в себя:

1. Услуги персонального инвестиционного консультанта
2. Выход на международный и российский фондовые рынки
3. Готовые инвестиционные решения

«БКС Премьер» предлагает и структурные продукты с большим выбором активов, и вложения в инвестиционные фонды с минимальным участием инвестора, и доверительное управление, и брокерское обслуживание.

ФИНАМ

АО «Инвестиционный холдинг ФИНАМ» — крупнейший российский брокер. По многим показателям (числу клиентов, совокупному обороту по сделкам, размеру региональной сети) ФИНАМ входит в ТОП-5 самых крупных российских инвесткомпаний.

Статистика на апрель 2017 года: $61 млрд. оборота на иностранных и $101 млрд. – на российском финансовом рынке. А клиентская база ФИНАМа уже превысила 400 000 человек.

Список продуктов, доступных частному инвестору:

1. Доверительное управление (два формата «Лайт» и «Премиум»)
2. ПИФы
3. Структурный продукт
4. Вложения в инвестиционный фонд «Финам Первый»
5. Продукты с гарантированной доходностью
6. Авторские стратегии

Отдельно стоит упомянуть продукт под названием «Депозит+», позиционируемый как достойная альтернатива банковским вкладам. ФИНАМ инвестирует средства клиентов в облигации федерального займа с доходностью до 29% годовых.

Порог входа на продукт «Депозит+» составляет 300 000 рублей, а рекомендуемый срок инвестирования – 1 год.

ВТБ Капитал

В начале 2017 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило АО «ВТБ Капитал» рейтинг надежности А++ со стабильным прогнозом. Одним из ключевых подразделений группы является «ВТБ Капитал Управление Инвестициями».

Самая крупная российская инвесткомпания управляет средствами частных лиц и финансовых организаций. В том числе, финансами пенсионных и благотворительных фондов, страховых компаний и саморегулирующихся организаций.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Инвестициями» — открытые ПИФы, закрытые ПИФы недвижимости и прямых инвестиций, венчурные и хедж-фонды. На рынке компания представлена с 2006 года.

На сайте https://www.vtbcapital-am.ru/ есть все продукты инвесткомпании. За пару минут можно составить примерный портфель инвестиций, ответив на десяток простых вопросов теста.

Но если внимательно изучить перечень предлагаемых ВТБ продуктов, становится ясно, что частному инвестору доступны только ПИФы: открытые и закрытые (структурные, недвижимости и для реализации мотивационных программ).

Главный вопрос для меня — кому вообще могут быть полезны продукты таких компаний? Я сейчас не об их брокерском бизнесе, а о успехах инвестиционных продуктов, активно рекламируемых среди клиентов имеющих брокерский счет. На мой взгляд целевая аудитория таких предложений – инвестор-новичок, который пока еще очень мало понимает как устроен околоинвестиционный бизнес. Потому как по сути все эти продукты это абсолютно обычные акцииоблигациидеривативы красиво упакованные и подающиеся под видом самостоятельного инструкмента. И только.

А каким инвестиционным компаниям в России доверяете Вы?

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Рейтинг инвестиционных компаний и критерии оценки управляющих

Для чего нужен инвестиционный рейтинг УК?

В идеале рейтинг помогает инвестору оценить надежность управляющей инвестиционной компании, риски и качество предоставляемых услуг. В итоге — спрогнозировать доходность от вложений в финансовые инструменты.

В России около 300 управляющих компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг, имеющих лицензию на управление денежными средствами. Есть множество методов для анализа их работы, в которых обычному человеку разобраться решительно невозможно.

Казалось бы, что может быть проще — открыть публичный рейтинг управляющих компаний и отнести свои сбережения тому, кто в этом списке занимает лидирующие позиции. На деле составление рейтингов — самостоятельный рынок услуг. Критериев оценки существует великое множество, они могут включать количественные, качественные показатели и даже чисто умозрительные.

Рейтинги дают возможность манипулировать общественным мнением так же, как статистика и социологические опросы. Можно сформулировать вопрос так, что на выходе получатся два противоположных ответа. Можно «забыть» что-то внести в алгоритм расчета, высветить нужные данные, поменять вес критериев по своему усмотрению.

Мы часто встречаем в рейтингах инвестиционных компаний России такую строку, как «общие впечатления», куда при желании можно внести все что угодно. Например, их оценивают по количеству офисов в регионах, как в эпоху доисторического материализма. Хотя это серьезные инфраструктурные издержки, которые в конечном счете оплачивает клиент.

Не нужно смотреть на рейтинг как на последнюю инстанцию. Это вспомогательный инструмент для правильного выбора управляющей инвестиционной компании. Придется научиться самостоятельно читать рейтинги и проводить анализ работы инвестиционных управляющих.

Универсальных рейтингов не существует. Те, что есть в открытом доступе, сами нуждаются в оценке своей адекватности.

Критерий объема привлеченных средств

Самый распространенный критерий, который ставится на первое место почти во всех рейтингах, — объем активов, находящихся под управлением. Он же — число привлеченных клиентов, оба показателя тесно взаимосвязаны. На топ-5 компаний в таком рейтинге приходится почти половина общего числа зарегистрированных на бирже клиентов.

Мы уже говорили, что критерий СЧА (стоимость чистых активов фонда) не стоит рассматривать как основной при выборе ПИФа. Большое число клиентов и находящихся под управлением средств вовсе не означают, что компания лучше других умеет ими управлять. Для таких УК существуют объективные трудности с получением доходности выше индекса на финансовых рынках. Все их движения чересчур заметны, они теряют в маневренности. Небольшая стоимость активов — другая крайность.

Как оценить надежность инвестиционной компании

Мы советуем в первую очередь обращать внимание на репутацию управляющей компании и ее эффективность на длительной дистанции. Неплохо для начала понять, кто является владельцем УК, кто входит в число акционеров. Если инвестиционная компания имеет одного владельца, в непростой ситуации помощи будет ждать неоткуда, могут возникнуть проблемы.

Далее следует разобраться, какими фондами компания управляет. Помимо доходности, что само собой разумеется, нужно оценить их качество. Мы объясняли, как это сделать, на примере паевых инвестиционных фондов. Количество фондов под управлением — важный показатель. Нужно смотреть, не возникли ли они все недавно и в один момент.

Оценить работу инвестиционных управляющих в деле сложно. Самый адекватный подход — смотреть на историю фондов под управлением УК: как управляющие вели себя в кризисных ситуациях.

Например, если мы увидим, что на отрезках, когда шло падение российского рынка ценных бумаг, фонд отправлялся в штопор следом, значит, в нем не было активного управления. Управляющая компания может двигаться по течению вслед за движениями индексов, а комиссию за управление вы будете платить.

Комиссия за управление инвестициями. Максимальная сосредоточенность

Кстати, о комиссиях инвестиционным управляющим. Пожалуй, это самый важный момент при выборе управляющей компании для вложения денег, когда по всем прочим критериям они более-менее схожи.

Все комиссии, которые берет с клиента УК, заложены в потенциальной доходности. То есть чем больше вознаграждений, тем меньше вы получите прибыли от вложений. Подобный рейтинг инфраструктурных расходов инвестиционных компаний публикует, в частности, сайт investfunds.ru. В нем учитываются вознаграждения самой УК, процент отчислений депозитарию, регистратору, аудитору.

Рейтинг «с буковками»: что они означают?

Иногда в описании инвестиционной компании могут встретиться буквы «А», «А+», «В» и так далее. Это рейтинг надежности и качества услуг управляющих компаний. В России его составлением, в частности, занимается рейтинговое агентство РА «Эксперт».

Его делают для специалистов, он важен для оценки потенциала УК на институциональном рынке, но и для физических лиц его выводы могут быть полезны. Рейтинг сделан по шаблону кредитных рейтингов S&P, Fitch и Moody’s, который оценивает способность эмитента вовремя и в полном объеме выполнять свои долговые обязательства.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000 — 2017 (на сайте используется сокращение — УК «Система Капитал»)

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (на сайте используется сокращение — Мобильный. Акции). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 февраля 2014 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (на сайте используется сокращение — Мобильный. Облигации). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (на сайте используется сокращение — Мобильный. Облигации. Валютный). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (на сайте используется сокращение — Мобильный. Акции. Валютный). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Резервный» (сайте используется сокращение — Система Капитал – Резервный). Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Резервный. Валютный» (на сайте используется сокращение — Система Капитал – Резервный. Валютный) Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России.

открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Биотехнологии». Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.

МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора при предложении физическим лицам услуг в рамках деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами. Мобильное приложение «МТС Инвестиции» – возрастная категория 0+.

Материалы пор налоговым вопросам подготовлены ООО «СКК», оказывающим консультационные услуги ООО УК «Система Капитал».

Информация, представленная на настоящем ресурсе, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в указанной информации, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В указанной информации не принимаются во внимание Ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в указанной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Как определить рейтинг инвестиционных компаний

Инвестору: твиттер или шаурма?

Торгуйте только собственными деньгам.Не пытаться заработать на падении акций — часто это кончается еще большим падением.Не покупать акции одной компании более чем на 15% от портфеля — риск должен быть распределен. Мой личный стандарт для портфеля акций — 10 компаний разных отраслей, плюс должен быть портфель фондов и облигаций.Разумный инвестор — термин из книги инвестора Бенджамина Грэма, учителя Уоррена Баффетта. Вот что он пишет:

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании»

.Оценка стоимости — это и есть основа разумного инвестирования.Представьте, что у вас есть миллион рублей и вы хотите купить готовый бизнес с максимальной выгодой. Вы не хотите лично заниматься этим бизнесом — пусть он работает сам, а вы будете получать прибыль.

Как правильно выбрать инвестиционную компанию?

Инвестор в данном случае зарабатывает за счет последующей капитализации фирмы и роста стоимости ее активов (ценных бумаг).

Здесь инвестиционная компания чаще всего выступает в роли:

1. соинвестора или агента других инвесторов — содействуя предпринимателю в финансировании его деятельности, которая связана с торговлей.
2. посредника в торговой деятельности (предоставляя в пользование предпринимателю торговые площадки, выступая его доверенным лицом в тех или иных правоотношениях);
3. консультанта, помогающего предпринимателю на тех или иных условиях выбирать самые выгодные сделки;

Здесь инвестиционная компания выступает скорее в качестве объекта инвестирования — получая в доверительное управление финансовые средства от других инвесторов. Однако, ее главная задача заключается в последующем извлечении из полученных капиталов прибыли, и потому функция субъекта инвестирования за управляющей фирмой все же остается.

Рейтинг инвестиций — лучшие инвестиции 2020

8.2 3/255% 45% 0.3% Накопительные программы позволяют накопить средства к сроку наступления события, требующего серьезных финансовых вложений, обеспечить достойное пенсионное обеспечение, сохранить комфортный уровень жизни в случае наступления события, связанного с риском для жизни и здоровья.

8.1 7/453% 47% -1.8% Индивидуальные инвестиционные счета зародилось совсем недавно, а именно с 1 января 2015 года, и регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», дополненной статьей 10.3.

Рейтинг самых крупных инвестиционных компаний России на 2020 год

На практике же – это классические девелоперы.

Они называют «инвестициями» покупку квартиры на стадии строительства дома с целью ее дальнейшей перепродажи.

• Есть лицензия на осуществление таких видов деятельности: по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской. Лицензию выдает ЦБ РФ
• Открыты все сведения о вложениях в проекты (в том числе, и в собственные)
• Компания присутствует на рынке хотя бы 10 лет. Лучший вариант — если она благополучно пережила кризис 2008 года
• ИК располагает достаточным собственным капиталом
• Компания не обещает доходности, размер которой в несколько раз выше средней по рынку

ФК Брокеркредитсервис была основана в далеком 1995 году в городе Новосибирске. Сегодня группа входит в ТОП-10 российских брокеров (56 агентских пункта и 44 офиса).

Объем клиентской базы превышает 250 000 человек.В 2016 году международное рейтинговое агентство Standart&Poor’s присвоило холдингу рейтинг В- со стабильным прогнозом.

Рейтинг инвестиционных компаний и критерии оценки управляющих

Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Инвестиционные компании: как выбрать и проверить компанию?

Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями.

Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории:

1. Открытые компании – принимают средства частных инвесторов в доверительное управление.
2. Закрытые компании – не принимают средства инвесторов и ведут деятельность только со своими деньгами или заемными банковскими средствами;

Далее более подробно рассмотрим, чем же занимается инвестиционная управляющая компания.

Рейтинг финансовых инвестиций — Топ инвестиции

Инвестиции в биткоин (как правило, долгосрочные) – это, в первую очередь, возможность вложиться в достаточно надежную и пользующуюся спросом валюту.

8.3 5/446% 54% 1.4% Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного эквивалента.

Облигация может также предусматривать право владельца на получение фиксированного процента от её номинальной стоимости. 8.2 3/255% 45% 0.3% Накопительные программы позволяют накопить средства к сроку наступления события, требующего серьезных финансовых вложений, обеспечить достойное пенсионное обеспечение, сохранить комфортный уровень жизни в случае наступления события, связанного с риском для жизни и здоровья.

8.1 7/453% 47% -1.8% Индивидуальные инвестиционные счета зародилось совсем недавно, а именно

Рейтинг инвестиционных компаний, форекс-брокеров, фондов, касс и проектов — Обновляемый мониторинг!

Единственный риск, который присущ этому виду инвестирования — это торговый риск, т.е. это тогда, когда Вы можете потерять свои средства исключительно на рынке (по вине трейдера).

1. Нужно уметь работать с ПАММ счетами.

Компании ДУ. Доверительное управление — второй по безопасности способ инвестирования средств. Суть ДУ в том, что Вы находите компанию, оказывающую услуги доверительного управления, и передаете ей свои средства на условиях того, что компания сама будет решать за Вас, Она может вкладывать их во что угодно, начиная с тех же памм счетов и оканчивая оффлайн бизнесом.

1. Не нужно думать куда вкладывать деньги, так как компания все сделает за Вас.

Инвестиционные компании — определение + ТОП-5 надежных компаний

После прибыль, полученная от инвестиционных вложений делится между всеми участниками фонда.

1. фонды, специализирующиеся на валютных спекуляциях.
2. компании, занимающиеся торговлей ценными бумагами;
3. создание кредитный и ипотечных фондов;
4. инвестиции в недвижимость;

Часто можно встретить фонды, которые работают сразу по нескольким направлениям, стараясь охватить, как можно большую аудиторию потенциальных инвесторов.

Давайте попробуем выделить несколько основных моментов, которые

Рейтинг инвестиционных компаний России

Отличные отзывы клиентов дают право находится компании на этой позиции.

Официальный сайт: Лауреат премии «Лучшая инвестиционная стратегия» — Investor Awards Лауреат премии «Лучшая инвестиционная компания года» — SPEAR’S Russia Wealth Management Awards Лауреат премии «Лучшая антикризисная стратегия» — Финансовая элита Член Московской и Санкт-Петербургской бирж, НАУФОР Стратегии управления:

1. Гарантия детям
2. ДЕПО портфель
3. Алгоритмический портфель
4. Средневзвешенный портфель
5. Комплексный портфель
6. IPO портфель
7. Облигационный портфель
8. Индексный ETF портфель
9. Облигационно-опционный портфель
10. REIT портфель
11. Инвестиционный депозит

1. Максимальная защита
2. ЗПИФ
3. Продукты РФ
4. Гарантия государства
5. Золотое сечение
6. Мой сейф
7. ИИС

Инвестиционная компания — 7 советов как правильно выбрать + рейтинг ТОП-10 надежных компаний

А именно инвестиционным компаниям.В одной из публикаций мы уже писали об (ПИФах).

Компании для инвестиций – это близкие по своей сути и целям объединения, но работающие по несколько иной схеме.Паевые фонды – структуры без статуса юридического лица, действующие по принципу доверительного управления.Инвестиционные компании (ИК) – полноценные юридические субъекты, имеющие соответствующие лицензии и право на проведение брокерских и дилерских операций.Этот финансовый институт привлекает средства инвесторов и распоряжается ими с целью получения прибыли. Наиболее распространенный способ приумножения средств – операции с ценными бумагами.Основные функции ИК:

1. диверсификация инвестиций (распределение активов по разным направлениям с целью снижения рисков).
2. управление инвестиционным портфелем (покупка/продажа ценных бумаг перспективных предприятий);

Пользоваться услугами инвестиционных компаний могут крупные и мелкие инвесторы.

Инвестиционная компания – что это, как выбрать и ТОП-5 ИК России

Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций. Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые.

ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых. С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами. Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.

Источники:
http://ratinginvest.ru/
http://ideiforbiz.ru/investicionnaia-kompaniia-chto-eto-kak-vybrat-i-top-5-ik-rossii.html
http://kakzarabativat.ru/investirovanie/investicionnaya-kompaniya/
http://capitalgains.ru/investitsii/rejting-samyh-krupnyh-investitsionnyh-kompanij-rossii-na-2017-god.html
http://blog.mts.investments/articles/invest-ranking
http://dengi-pod-raspisku.ru/kak-opredelit-rejting-investicionnyh-kompanij-85244/
http://goldensower.ru/f-a-q/218/